プライバシーポリシー（個人情報保護方針）

1. 事業者の名称および所在地

• 名称：片岡FP事務所（代表 片岡佳樹）
• 所在地：大阪市淀川区木川東1丁目1-18 ルミエールB-1

2. 取得する個人情報

ご相談の内容に応じて、次のような情報をお預かりします。すべてを一律に伺うものではなく、必要な範囲に限ってお伺いします。

• お名前、生年月日、性別、ご住所、電話番号、メールアドレス
• ご家族の構成、ご職業、収入・支出、資産・負債に関する情報
• 公的年金、退職金、ご加入中の保険契約に関する情報
• ご相談の内容、ご面談時の記録（内容確認のための録音を含みます）
• 健康状態、既往歴、喫煙の有無など、保険のお申込みに必要となる情報

このうち健康状態や既往歴は、法令上「要配慮個人情報」にあたります。これらはあらかじめご本人の同意をいただいたうえで取得し、保険のお申込みおよびご提案に必要な範囲を超えて利用しません。ご面談の録音についても、事前にお伝えしたうえで行います。

3. 利用目的

お預かりした個人情報は、次の目的の範囲内で利用します。

• ライフプランの作成、家計・資産形成・保障設計に関するご提案
• 保険契約のお申込み手続き、およびご契約後のアフターフォロー
• ご面談記録の作成・保管、次回ご面談の準備
• ご提案とサービスの品質向上を目的とした、当事務所内での記録の整理・分析
• セミナーのご案内、お役立ち情報のご提供
• 法令および所属保険会社の規程に基づく対応

上記の目的を超えて利用する必要が生じた場合は、あらかじめご本人の同意をいただきます。

4. 第三者への提供

次の場合を除き、あらかじめご本人の同意を得ることなく個人情報を第三者に提供することはありません。

1. 保険のお申込みにあたり、お申込み先の保険会社に提供する場合（お申込みの際に、書面によりご同意をいただきます）
2. 法令に基づく場合
3. 人の生命、身体または財産の保護のために必要があり、ご本人の同意を得ることが困難な場合

5. 外部サービスの利用と外的環境の把握

当事務所は、ご面談記録の作成・整理や日々の業務の効率化のため、外部のクラウドサービスおよびAI（人工知能）サービスを利用しています。これらのサービスの一部は日本国外の事業者が提供しており、個人データが国外のサーバに保存される場合があります。この点について、次のとおりお知らせします。

所在国

当該国の個人情報の保護に関する制度

アメリカ合衆国には、日本の個人情報保護法やEU一般データ保護規則（GDPR）のような分野横断的・包括的な個人情報保護法制はなく、分野ごとの連邦法と、カリフォルニア州消費者プライバシー法をはじめとする各州法によって規律されています。当事務所はこの制度の状況を把握したうえで、以下の措置を講じています。

講じている措置

• 入力した内容が当該事業者のAIモデルの学習に利用されない設定としています
• 当該事業者側での入力内容の保存期間が限定される設定を選択しています（現時点では30日間）
• 通信はすべて暗号化（TLS）した経路で行っています
• 業務に使用する端末はディスク全体を暗号化し、第三者が操作できない状態で管理しています
• ご面談の録音そのものは、当事務所内の端末で処理し、外部に送信していません
• 業務上必要のない個人情報を入力しない運用としています

※ 利用するサービスや設定を変更した場合には、本項の記載を速やかに更新します。

6. 安全管理措置

• 組織的：個人情報の取扱いに関する取り決めを定め、取扱状況を定期的に点検しています。
• 人的：業務上知り得た情報について、守秘義務を負っています。
• 物理的：書類は施錠可能な場所に保管し、機器の持ち出しを制限しています。
• 技術的：端末およびファイルへのアクセスを制限し、ディスクの暗号化とパスワードによる保護を行っています。
• 外的環境の把握：外国において個人データを取り扱う場合、当該国の制度を把握したうえで安全管理措置を講じています（第5項をご参照ください）。

7. 保有個人データの開示等のご請求

ご本人（または代理人）からの、保有個人データの利用目的の通知、開示、内容の訂正・追加・削除、利用の停止・消去、第三者提供の停止のご請求に対応します。下記の窓口までお申し出ください。ご本人であることを確認させていただいたうえで、法令に従い対応します。

• 窓口：片岡FP事務所　個人情報お問い合わせ窓口
• 受付：ご予約・お問い合わせフォームまたは公式LINEからお受けします

8. ウェブサイトのアクセス解析について

当ウェブサイトでは、閲覧状況を把握するためにCloudflare Web Analyticsを利用しています。同サービスはCookieを使用せず、個人を特定する情報を収集しません。

9. 本方針の改定

法令の改正や業務内容の変更に応じて、本方針を改定することがあります。改定した場合は、当ウェブサイトに掲載した時点から効力を生じるものとします。