箕面市にお住まいの方へ。当事務所は大阪市淀川区（御堂筋線 西中島南方駅から徒歩10分、新大阪駅から徒歩20分）にあるFP事務所です。2024年3月の北大阪急行延伸で、箕面萱野駅・箕面船場阪大前駅から御堂筋線に直通、新大阪駅まで最速19分（北大阪急行電鉄・2024年の延伸開業時の発表より）。西中島南方駅は新大阪の次の駅です。退職金や老後資金、保険の見直しを、相談料無料・完全予約制で承っています。
箕面市は持ち家率が約65%と北摂でも高く、一戸建てと共同住宅がほぼ半々です（2020年国勢調査・箕面市勢年鑑）。市には税理士による相続税の無料相談がありますが、退職金の受け取り方から老後の取り崩し、保険の見直しまでを一体で扱う窓口は市の相談メニューにはありません（箕面市「市民相談」ページより）。そこを当事務所がお手伝いします。
箕面市からのアクセス（3つのルート）
箕面萱野・箕面船場阪大前（北大阪急行）から
北大阪急行は御堂筋線に直通しています。箕面萱野駅から新大阪駅まで最速19分、西中島南方駅はその次の駅です。西中島南方駅から事務所までは徒歩10分。なお、箕面萱野駅・箕面船場阪大前駅から新大阪駅・東三国駅へは運賃が40円割引されます（2025年1月19日〜、箕面市公式）。新大阪駅で降りて徒歩20分でもお越しいただけます。
阪急箕面線（箕面・牧落・桜井）から
阪急箕面線で石橋阪大前駅まで行き、宝塚線（大阪梅田方面）に乗り換えて十三駅へ。十三駅で京都線（京都河原町方面）に乗り換えて南方駅で下車（十三の次）。南方駅から事務所までは徒歩10分です。
小野原・彩都方面から
小野原・彩都方面からは、お車が便利です。電車の場合、彩都は大阪モノレールで万博記念公園駅・千里中央駅へ出て北大阪急行へ乗り換えるルートになります。
お車で
事務所前に駐車場1台（無料）があります。新御堂筋（国道423号）を南下するルートが一般的です。ご予約時に「車で行く」とお伝えいただければ、駐車スペースを確保しておきます。
箕面市の方へ——こんなお悩みに対応しています
- 退職金を一時金と年金のどちらで受け取るか、会社から回答を求められている
- 退職金をどこに置くか。定期預金・債券・投資信託・NISAをどう組み合わせるか
- 相続税の相談は市で受けたが、自分たちの老後資金と保険をどう整えるかは誰に聞けばいいか分からない
- 一戸建ての修繕・建替えと老後資金をどう両立するか
- 老後資金が足りるのか、ねんきん定期便と貯蓄から数字で確かめたい
- 子どもが独立した。今の保険をこのまま払い続けていいのか棚おろししたい
退職金の額が大きいほど、「受け取り方」と「置き場所」で手取りや税金が変わります。当事務所は複数の保険会社の商品と投資信託・債券などの証券商品の両方を扱える立場なので、保険と運用を分けずに家計全体で整理できます。できることは「退職金・老後資金の相談」のページに、受け取り方の考え方は「退職金は一時金と年金、どちらで受け取るのが得？」にまとめています。
当事務所でできること
- 退職金の受け取り方の整理：退職所得控除・公的年金等控除・翌年の住民税や国民健康保険料への影響まで、ご自身の勤続年数と金額で試算します。詳しくは「退職金・老後資金の相談」
- 老後資金の見える化（ライフプラン作成）：年金見込み額・貯蓄・退職金・毎月の支出を1枚の表にして、「このまま進むとどうなるか」を数字で確認します
- 保険の棚おろし・見直し：今の保険を1件ずつ確認し、重複や不足を整理します。不要な解約を勧めることはありません
- お金の置き場所の整理：定期預金・債券・投資信託・NISAなどを、保険と分けずに家計全体でフラットに考えます
当事務所は、複数の保険会社と募集代理店委託契約を結ぶ乗合代理店に所属し、投資信託・債券などの証券商品も扱える立場です。選ばなかった案も含めてお見せし、判断の材料をそろえるところまでが役割です。これまで累計500世帯、現在も毎月およそ10世帯のご相談を担当しています。
相談料は何度でも無料
初回も2回目以降も、ライフプランの作成もご提案も、費用はいただきません。ご契約いただいた場合に保険会社・金融機関から支払われる手数料で運営しているためです。その場でのご契約を前提に進めることはなく、「話を整理できただけ」で終わっていただいて構いません。仕組みは「なぜ当事務所は相談料が何度でも無料なのか」で全部お話ししています。
ご相談の流れ
- ご予約：Webフォームまたは公式LINEから日時をお選びください。対面かオンラインかもこのときに選べます
- ヒアリング（初回60分）：ねんきん定期便、ご加入中の保険の内容が分かるもの、だいたいの収入と支出が分かるものがあるとスムーズです。無くても進められます
- ご提案・見える化：ライフプラン表で将来を数字にし、案を複数お見せします
- ご検討・実行サポート：やると決めたことだけ、手続きまでご一緒します
- アフターフォロー：その後の変化に合わせて見直しを続けます。担当者の転勤・異動はありません
事務所情報
- 所在地：〒532-0012 大阪市淀川区木川東1丁目1-18 ルミエールB-1（自宅型の事務所・完全予約制）
- 最寄り：御堂筋線 西中島南方駅 徒歩10分／阪急京都線 南方駅 徒歩10分／JR・新幹線 新大阪駅 徒歩20分
- 駐車場：事務所前に1台（無料）
- 相談時間：9:00〜21:00、土日祝も対応
- 担当：片岡佳樹（2級ファイナンシャル・プランニング技能士・証券外務員一種）
大阪市内のほかの区や北摂エリアからのアクセスは「大阪でFP相談するなら」にまとめています。
