大阪でFP相談するなら｜退職金・老後資金・保険の見直し

大阪でファイナンシャルプランナー（FP）に退職金や老後資金、保険のことを相談したい——そう思って窓口を探すと、銀行の窓口から保険ショップ、有料のFP相談まで、大きく分けて5種類あります。どれが合うかは「何を決めたいか」で変わります。

このページでは、まず5種類の違いを整理したうえで、大阪市淀川区（西中島南方駅から徒歩10分・新大阪駅から徒歩20分）の当事務所でできること、相談料が何度でも無料の理由、区・市ごとのアクセスをまとめました。先に結論だけ言うと、当事務所は「50〜60代の退職金・老後資金・保険の見直し」を中心に、相談料無料・完全予約制・土日祝も夜21時まで、対面とオンラインでご相談をお受けしているFP事務所です。

大阪でこんなお悩みの方が相談に来られています

• 退職金の受け取り方（一時金・年金）を会社から聞かれているが決められない
• 退職金が入金された銀行の定期預金に置いたまま1年以上たっている
• 老後資金が足りるのか、「2,000万円」が自分の家に当てはまるのか分からない
• ねんきん定期便は届いているが、夫婦で合計いくらもらえるのか整理できていない
• 子どもが独立した。今の保険をこのまま払い続けていいのか棚おろししたい
• 銀行・証券会社で勧められた商品について、契約前に第三者の意見を聞きたい
• 梅田や難波の店舗型窓口は人が多くて、お金の話を落ち着いてしにくい

大阪のFP相談先は5種類。それぞれ得意なことが違います

1. 銀行・証券会社の窓口

口座を持っていれば、相談から手続きまで一気に進めやすいのが強みです。退職金の入金先の銀行でそのまま相談する方も多くいらっしゃいます。一方で、ご提案はその会社で取り扱う商品の範囲が中心になります。

2. 保険ショップ（来店型の保険代理店）

複数の保険会社の商品を横並びで比べられる窓口です。保障の見直しが目的なら候補になります。ただし入り口が保険なので、「そもそも保険という手段が合っているのか」という手前の整理は、相談の組み立て次第になります。仕組みの詳細は「乗合代理店とは何か」に書きました。

3. 有料のFP相談

商品の取り次ぎをせず、時間や作成物に対して料金を受け取る形のFPです。手数料が入らないぶん、利益が相反する構造が生まれにくいのが強みです。費用がかかることと、分析のあとの実行（口座開設や手続き）は自分で進める場合があることは、押さえておきたい点です。

4. 自治体・年金事務所などの公的相談

年金事務所の年金相談や、自治体の家計相談窓口などです。公的制度の確認には確実で、費用もかかりません。一方で、その場かぎりの相談が基本で、ご家庭ごとのライフプラン作成や実行の伴走までは対象外のことが多いです。

5. FP事務所

予約制で時間を取り、家計全体を継続的に見ていく形です。事務所によって、扱える商品の範囲（保険だけか、証券も扱えるか）や料金体系（有料か、手数料で運営される無料か）が異なるので、そこは予約前に確認しておくと安心です。

当事務所にできること

当事務所は、複数の保険会社と募集代理店委託契約を結ぶ乗合代理店に所属し、投資信託・債券などの証券商品も扱える立場です。保険の窓口では保険の話に、証券会社の窓口では投資の話に寄りやすいところを、保険と運用を分けずに家計全体で整理できます。

• 退職金の受け取り方の整理：退職所得控除・公的年金等控除・翌年の住民税や国民健康保険料への影響まで、ご自身の勤続年数と金額で試算します。詳しくは「退職金・老後資金の相談」
• 老後資金の見える化（ライフプラン作成）：年金見込み額・貯蓄・退職金・毎月の支出を1枚の表にして、「このまま進むとどうなるか」を数字で確認します。手順は「50代からの老後資金の作り方」にまとめました
• 保険の棚おろし・見直し：今の保険を1件ずつ確認し、重複や不足を整理します。不要な解約を勧めることはありません
• お金の置き場所の整理：定期預金・債券・投資信託・NISAなどを、「①手元に置く額 ②運用を検討できる額 ③使える額」の3つに分けて考えます

これまで累計500世帯、現在も毎月およそ10世帯のご相談をお受けしています。50〜60代の退職金・老後資金・保険の見直しが中心です。

相談料は何度でも無料——その理由

初回も2回目以降も、ライフプランの作成もご提案も、費用はいただきません。ご契約いただいた場合に保険会社・金融機関から支払われる手数料で運営しているためです。だからこそ、その場でのご契約を前提に進めることはしませんし、「話を整理できただけ」で終わっていただいて構いません。収益の仕組みは「なぜ当事務所は相談料が何度でも無料なのか」で全部お話ししています。

ご相談の流れ（5ステップ）

1. ご予約：Webフォームまたは公式LINEから日時をお選びください（所要1分ほど）。対面かオンラインかもこのときに選べます
2. ヒアリング（初回60分）：今の状況と気になっていることをお伺いし、課題を整理します。ねんきん定期便、ご加入中の保険の内容が分かるもの、だいたいの収入と支出が分かるものがあるとスムーズですが、無くても進められます
3. ご提案・見える化：ライフプラン表で将来を数字にし、案を選ばなかったものも含めてお見せします
4. ご検討・実行サポート：やると決めたことだけ、手続きまでご一緒します。整理だけで終わる相談も普通にあります
5. アフターフォロー：その後の変化に合わせて見直しを続けます。担当者の転勤・異動はありません

大阪ならではの事情——場所とアクセスで考える

大阪市内の相談窓口は、梅田・難波・天王寺といったターミナル駅の周辺に集まっています。仕事帰りに寄りやすい反面、人混みの中でお金の話をしに行くのは気が重い、という声もご相談の中でよく聞きます。車で動くことが多い方は、駐車場の有無も意外と大きな分かれ目です。ターミナル駅周辺では駐車場代がかかることが多く、「相談は無料でも駐車場代がかかった」ということも起こります。

当事務所は大阪市淀川区の自宅型FP事務所です。店舗型と違い、完全予約制で1件ずつ時間を取ってお話しします。

• 対面：大阪メトロ御堂筋線 西中島南方駅から徒歩10分／阪急京都線 南方駅から徒歩10分／JR・新幹線 新大阪駅から徒歩20分。事務所前に駐車場1台（無料）
• オンライン：Zoomで全国対応。ご自宅からご夫婦そろって参加しやすく、資料も画面で一緒に見られます
• 時間：9:00〜21:00、土日祝も対応（完全予約制）

対応エリア——区・市ごとのアクセス

対面のご相談は淀川区の事務所でお受けしています。大阪市北部と北摂エリアの方が中心です。区・市ごとのルートは、それぞれのページにまとめました。

大阪市内

• 淀川区——事務所のある区。十三・東三国・塚本・三国から
• 東淀川区——上新庄・淡路・相川・JR東淀川から。阪急で南方駅まで2〜3駅
• 北区——梅田から御堂筋線で2駅。仕事帰りの平日夜にも
• 西淀川区——お車が便利。阪神線なら梅田で御堂筋線に乗り換え

北摂エリア

• 吹田市——江坂から御堂筋線で約6分。阪急千里線・JR吹田からも
• 豊中市——千里中央・緑地公園は御堂筋線直通。阪急宝塚線は十三乗換で南方駅へ
• 茨木市——JR茨木から新大阪まで乗り換えなし5駅。阪急は淡路経由
• 摂津市——JR千里丘から新大阪まで乗り換えなし4駅。鳥飼方面はお車で
• 箕面市——箕面萱野から御堂筋線直通。新大阪・東三国へは運賃割引あり

大阪府外から

新大阪駅から徒歩圏なので、新幹線でお越しになる府外の方の対面相談にも対応しています。ご家族が遠方にお住まいの場合は、オンラインで一緒にご参加いただくこともできます。

ご相談いただいた方の声（Googleクチコミより）

当事務所に寄せられたGoogleクチコミから、原文のまま2件ご紹介します。

老後資金や年金について、自分では何をどうしたらいいのか分からず漠然とした不安を抱いていたところ、インスタでFP相談ができるという情報を拝見しました。申し込みをするのに勇気がいりましたが、相談して本当に良かったです。

初めは少し緊張していましたが、私のくだらない話にも耳を傾けて下さり安心してお話する事が出来ました。保険についてもわかりやすく必要なもの、必要でないものをわかりやすく説明して下さり納得して切り替える事が出来ました。

ほかのお声はトップページの「お客様の声」をご覧ください。

担当するFPについて

片岡佳樹（2級ファイナンシャル・プランニング技能士・証券外務員一種）。広島大学法学部を卒業後、陸上自衛隊の幹部自衛官として約4年間勤務。保険会社での勤務を経て、現在は保険代理店・証券会社のIFAとしてFP業務を行っています。相談で守っている方針は「私がFP相談で必ず伝えている3つの原則」に書きました。

大阪でFP相談先を迷っている方は、まず一度、整理しにいらしてください。相談料は何度でも無料です。