摂津市にお住まいの方へ。当事務所は摂津市の南西、大阪市淀川区（JR・新幹線 新大阪駅から徒歩20分、御堂筋線 西中島南方駅・阪急京都線 南方駅から徒歩10分）にあるFP事務所です。JR千里丘駅からは新大阪駅まで乗り換えなし（普通電車で4駅）。退職金や老後資金、保険の見直しを、相談料無料・完全予約制で承っています。
摂津市は製造業と運輸・物流業で働く方が多いまちで、市内の事業所で働く方の約半数がこの2つの業種です（令和3年経済センサス・摂津市統計）。会社によって退職金の仕組み（退職一時金・中小企業退職金共済・企業年金・確定拠出年金など）が大きく違うので、「自分の退職金がどの制度で、いくらになりそうか」を確認するところから一緒に進めます。
摂津市からのアクセス（3つのルート）
JR千里丘から
JR京都線の普通電車で新大阪駅まで乗り換えなし（千里丘→岸辺→吹田→東淀川→新大阪）。新大阪駅から事務所まで徒歩20分、または御堂筋線で西中島南方駅へ1駅移動して徒歩10分です。
阪急京都線（摂津市・正雀）から
阪急京都線の大阪梅田方面行きで淡路駅まで行き、南方駅へ（淡路から2駅：淡路→崇禅寺→南方）。南方駅から事務所までは徒歩10分です。
大阪モノレール（南摂津・摂津）・鳥飼方面から
モノレール沿線や鳥飼方面からは、お車が便利です。摂津市と淀川区は隣り合っており、事務所前に無料の駐車場が1台あります。ご予約時に「車で行く」とお伝えいただければ、駐車スペースを確保しておきます。
摂津市の方へ——こんなお悩みに対応しています
- 自分の会社の退職金がどの仕組みで、だいたいいくらになるのか分からない
- 退職金が少なめ、またはない。年金と貯蓄で老後を組み立てたい
- 中退共や企業年金の受け取り方（一時金か分割か）をどう決めればいいか
- 千里丘のマンションのローンが退職後も残る。繰り上げ返済と手元資金のバランスを考えたい
- 老後資金が足りるのか、ねんきん定期便と貯蓄から数字で確かめたい
- 今の保険をこのまま払い続けていいのか棚おろししたい
摂津市の市民相談は法律相談・登記相談・行政相談が中心で、退職金や年金の使い方を個別に相談できる枠はありません（摂津市「市民相談」ページより）。退職金の額が大きくない場合ほど、受け取り方と置き場所、保険料の見直しで手元に残るお金が変わります。当事務所でできることは「退職金・老後資金の相談」のページにまとめています。
当事務所でできること
- 退職金の受け取り方の整理：退職所得控除・公的年金等控除・翌年の住民税や国民健康保険料への影響まで、ご自身の勤続年数と金額で試算します。詳しくは「退職金・老後資金の相談」
- 老後資金の見える化（ライフプラン作成）：年金見込み額・貯蓄・退職金・毎月の支出を1枚の表にして、「このまま進むとどうなるか」を数字で確認します
- 保険の棚おろし・見直し：今の保険を1件ずつ確認し、重複や不足を整理します。不要な解約を勧めることはありません
- お金の置き場所の整理：定期預金・債券・投資信託・NISAなどを、保険と分けずに家計全体でフラットに考えます
当事務所は、複数の保険会社と募集代理店委託契約を結ぶ乗合代理店に所属し、投資信託・債券などの証券商品も扱える立場です。選ばなかった案も含めてお見せし、判断の材料をそろえるところまでが役割です。これまで累計500世帯、現在も毎月およそ10世帯のご相談を担当しています。
相談料は何度でも無料
初回も2回目以降も、ライフプランの作成もご提案も、費用はいただきません。ご契約いただいた場合に保険会社・金融機関から支払われる手数料で運営しているためです。その場でのご契約を前提に進めることはなく、「話を整理できただけ」で終わっていただいて構いません。仕組みは「なぜ当事務所は相談料が何度でも無料なのか」で全部お話ししています。
ご相談の流れ
- ご予約：Webフォームまたは公式LINEから日時をお選びください。対面かオンラインかもこのときに選べます
- ヒアリング（初回60分）：ねんきん定期便、ご加入中の保険の内容が分かるもの、だいたいの収入と支出が分かるものがあるとスムーズです。無くても進められます
- ご提案・見える化：ライフプラン表で将来を数字にし、案を複数お見せします
- ご検討・実行サポート：やると決めたことだけ、手続きまでご一緒します
- アフターフォロー：その後の変化に合わせて見直しを続けます。担当者の転勤・異動はありません
事務所情報
- 所在地：〒532-0012 大阪市淀川区木川東1丁目1-18 ルミエールB-1（自宅型の事務所・完全予約制）
- 最寄り：御堂筋線 西中島南方駅 徒歩10分／阪急京都線 南方駅 徒歩10分／JR・新幹線 新大阪駅 徒歩20分
- 駐車場：事務所前に1台（無料）
- 相談時間：9:00〜21:00、土日祝も対応
- 担当：片岡佳樹（2級ファイナンシャル・プランニング技能士・証券外務員一種）
大阪市内のほかの区や北摂エリアからのアクセスは「大阪でFP相談するなら」にまとめています。
