茨木市にお住まいの方へ。当事務所は大阪市淀川区（JR・新幹線 新大阪駅から徒歩20分、御堂筋線 西中島南方駅・阪急京都線 南方駅から徒歩10分）にあるFP事務所です。JR茨木駅からは新大阪駅まで乗り換えなし（普通電車で5駅）。退職金や老後資金、保険の見直しを、相談料無料・完全予約制で承っています。
茨木市は、市内で最も人数が多い世代が45〜54歳です（2020年国勢調査・茨木市統計）。つまり「退職金を受け取る5〜10年前」の方がいちばん多い市で、受け取り方を決める前に整理しておける時間が残っている方がたくさんいらっしゃいます。
茨木市からのアクセス（3つのルート）
JR茨木・JR総持寺から
JR京都線の普通電車で新大阪駅まで乗り換えなし（茨木→千里丘→岸辺→吹田→東淀川→新大阪）。新大阪駅から事務所まで徒歩20分、または御堂筋線で西中島南方駅へ1駅移動して徒歩10分です。
阪急京都線（茨木市・南茨木・総持寺）から
阪急京都線の大阪梅田方面行きで淡路駅まで行き、南方駅へ（淡路から2駅：淡路→崇禅寺→南方。特急・準急をご利用の場合は淡路で普通に乗り換え）。南方駅から事務所までは徒歩10分です。
彩都・モノレール沿線から
大阪モノレール彩都線・本線の沿線からは、お車が便利です。電車の場合は南茨木駅で阪急京都線に乗り換えるルートになります。
お車で
事務所前に駐車場1台（無料）があります。ご予約時に「車で行く」とお伝えいただければ、駐車スペースを確保しておきます。
茨木市の方へ——こんなお悩みに対応しています
- 退職金と企業型DC（確定拠出年金）の両方があり、受け取る順番で税金が変わると聞いた
- 退職金を一時金と年金のどちらで受け取るか、会社から回答を求められている
- 大阪市内に通勤しているうちに、定年後の家計を一度数字にしておきたい
- マンションのローンが退職後も残る。退職金で繰り上げ返済すべきか、手元に残すべきか
- 老後資金が足りるのか、ねんきん定期便と貯蓄から確かめたい
- 子どもが独立した。今の保険をこのまま払い続けていいのか棚おろししたい
茨木市の各種相談一覧には、弁護士・司法書士による相続の相談や消費生活相談はありますが、退職金・老後資金・保険を横断して相談できる項目はありません（茨木市「各種相談」ページより）。退職金と企業型DC・iDeCoの受け取りの順番については「企業型DC・iDeCoは一時金と年金どちらで受け取る？」に、当事務所でできることは「退職金・老後資金の相談」のページにまとめています。
当事務所でできること
- 退職金の受け取り方の整理：退職所得控除・公的年金等控除・翌年の住民税や国民健康保険料への影響まで、ご自身の勤続年数と金額で試算します。詳しくは「退職金・老後資金の相談」
- 老後資金の見える化（ライフプラン作成）：年金見込み額・貯蓄・退職金・毎月の支出を1枚の表にして、「このまま進むとどうなるか」を数字で確認します
- 保険の棚おろし・見直し：今の保険を1件ずつ確認し、重複や不足を整理します。不要な解約を勧めることはありません
- お金の置き場所の整理：定期預金・債券・投資信託・NISAなどを、保険と分けずに家計全体でフラットに考えます
当事務所は、複数の保険会社と募集代理店委託契約を結ぶ乗合代理店に所属し、投資信託・債券などの証券商品も扱える立場です。選ばなかった案も含めてお見せし、判断の材料をそろえるところまでが役割です。これまで累計500世帯、現在も毎月およそ10世帯のご相談を担当しています。
相談料は何度でも無料
初回も2回目以降も、ライフプランの作成もご提案も、費用はいただきません。ご契約いただいた場合に保険会社・金融機関から支払われる手数料で運営しているためです。その場でのご契約を前提に進めることはなく、「話を整理できただけ」で終わっていただいて構いません。仕組みは「なぜ当事務所は相談料が何度でも無料なのか」で全部お話ししています。
ご相談の流れ
- ご予約：Webフォームまたは公式LINEから日時をお選びください。対面かオンラインかもこのときに選べます
- ヒアリング（初回60分）：ねんきん定期便、ご加入中の保険の内容が分かるもの、だいたいの収入と支出が分かるものがあるとスムーズです。無くても進められます
- ご提案・見える化：ライフプラン表で将来を数字にし、案を複数お見せします
- ご検討・実行サポート：やると決めたことだけ、手続きまでご一緒します
- アフターフォロー：その後の変化に合わせて見直しを続けます。担当者の転勤・異動はありません
事務所情報
- 所在地：〒532-0012 大阪市淀川区木川東1丁目1-18 ルミエールB-1（自宅型の事務所・完全予約制）
- 最寄り：御堂筋線 西中島南方駅 徒歩10分／阪急京都線 南方駅 徒歩10分／JR・新幹線 新大阪駅 徒歩20分
- 駐車場：事務所前に1台（無料）
- 相談時間：9:00〜21:00、土日祝も対応
- 担当：片岡佳樹（2級ファイナンシャル・プランニング技能士・証券外務員一種）
大阪市内のほかの区や北摂エリアからのアクセスは「大阪でFP相談するなら」にまとめています。
